Checkliste für ein Beratungsgespräch
Sehen Sie sich den Berater genau an! Ist er unerfahren oder wechselt das Beratungsteam häufig, so legen Sie Ihr Geld woanders an.
Verlangen Sie eine individuelle Beratung. Geben Sie den Ton an. Stellen Sie Fragen zu Punkten, die Sie während des Beratungsgesprächs nicht 100 % verstehen. Wer fragt der führt. Es gibt keine dummen Fragen sondern nur dumme Antworten.
Erläutern Sie vorab Ihre Einkommens- und Familiensituation.
Erläutern Sie Ihr Anlageziel. Was wollen Sie in welchem Zeitraum erreichen?
Nicht nur Zinsen, sondern auch die Rendite der Anlage ist wichtig, da sie nur bei wenigen Geldanlagen garantiert ist. Dazu sind die geschätzte Inflationsrate sowie alle Kosten und Gebühren interessant.
Wie sieht es mit der Steuer aus. Gibt es dabei irgendwelche Vergünstigungen?
Lassen Sie sich das Risiko der Anlage genau erklären.
Lassen Sie sich alle Kosten und Gebühren auflisten.
Verlangen Sie das Angebot auf jeden Fall auch in schriftlicher Form.
Erkundigen Sie sich über den Kundenservice. Werden Sie bei starken Kursverlusten informiert, können Sie regelmäßige kostenfreie Anlageempfehlungen beziehen?
Unterschreiben Sie nie das erste Angebot. Vergleichen Sie auch andere Angebote.
Man sollte sich schon im Vorfeld eines Beratungsgesprächs über seine persönlichen finanziellen Ziele und Grenzen bewußt sein. Prüfen Sie, wie viel Geld sie für welchen Zeitraum anlegen können. Gehen Sie nicht alleine zu Ihrem Berater. Vielleicht kennen Sie auch eine Person, die sich in Finanzangelegenheiten auskennt. Machen Sie sich Notizen. Machen Sie deutlich, wo Ihre Prioritäten liegen und was Ihnen wichtig ist. Offene Fragen und Bedenken halten Sie schriftlich fest. Verlangen Sie die Unterschrift Ihres Beraters. Es geht um Ihr Geld!!!